永明目標明年理財顧問團隊破5000 強調AI工具無法取代真人
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香港永明金融首席代理分銷戰略及發展總監田宇軒（Mark）表示，旗下理財顧問團隊已突破4000人，目標明年增至5000人。他指出，香港是國際金融與風險管控中心，保障及理財需求龐大；客戶群不限於本港及內地，更涵蓋台灣、日本、新加坡、東南亞及歐美國家。這股龐大需求正是帶動團隊增長的主因。
近年不少內地專才經「高才通」計劃來港就業。田宇軒透露，目前團隊本地招募與內地背景比例各佔約一半；團隊涵蓋「高才通」人士，唯整體佔比不高。配合國際客群多元化，團隊招募不設背景限制，成員包括法國及東南亞等地專才，部分甚至只說英文。他舉例，公司資歷最深、擁有48年經驗的理財顧問，便是一位印度裔同事。
AI發展一日千里，永明金融約一年半前開發內部AI輔助工具「Advisor Buddy」，協助前線快速解答產品、理賠及招募查詢。田宇軒表示，該工具一般於10秒內回覆，每月解答經紀數以千計甚至過萬問題，滿意度逾99.5%。熱線部門反映，工具推出後，產品查詢電話大減24%，內部員工可調配時間處理更有價值的工作。
田宇軒強調，AI絕不能完全取代理財顧問。客戶願將巨額資產交託顧問規劃，全因長年建立的信任及出事時的責任承擔，這種溫度與人際關係AI無法取代。
談及保險業前線流失率（Turnover rate）偏高，他認為主因是理財顧問缺乏平台支援。他坦言，永明新人比例冠絕同行，這屬「雙刃劍」，若培訓不足，兩三年後流失率勢必更高。為此，公司正投放大量資源加強內部培訓，充足支援前線。
佈局「銀髮經濟」方面，田宇軒指香港走在全國養老趨勢最前線，未來需求不容忽視。永明去年推出市場首個「樂齡規劃師」認證計劃，推動理財顧問由傳統「產品銷售導向」轉型至「填補需求導向」。計劃提供專業培訓，助顧問了解長者真正需求與市場缺口，從而為客戶提供全方位退休配套，深化彼此互信。
