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房產信託長線收息 置富同越秀邊隻比較好 | 龔成信箱

投資

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今日龔成信箱,不少讀者提及近來股市動盪,想知後市情況如何之外,亦提及熱門的股票以及投資心態等問題。

撰文:龔成 |圖片:新傳媒資料庫

1.房託選擇

房產信託長線收息 置富同越秀邊隻比較好  | 龔成信箱

成哥,你好

我想買Reits長線收息同保值,置富同越秀哪隻比較好?謝謝你

龔成老師:

置富產業(0778)同越秀房產(0405)都有一定的質素,都可以長期持有作收息,從平衡風險的角度,你持有兩隻會較好。

如果你只想投資一隻,要睇下你的目標,置富會較為穩健,在香港持有17個私人屋苑商場,雖然不是最優質,但屋苑商場的租金穩定更是優點之一。因此,這股的股價及股息,都會穩定,風險低,長期會慢慢向上。

越秀則包括位於廣州的6項商用物業,及位於上海1項商用物業。各物業都處理想位置。但相比香港的房託,這房託的租金變動會略為波動。

中國經濟是影響的其中一個因素,而酒店部分會比其他部分略為波動,另外,人民幣的波動亦是因素之一。當中的價值及租金收入均以人民幣計算,但最終將折算成港幣股息,令股價及股息會產生少少波動。

所以,睇下你想穩定d,定增長力高d。(對照龔成信箱:Q4661)

2.投資計劃體檢

龔成您好!

本人現年24歲,畢業後工作至今2.5年,零投資經驗。現月入2萬,另於下班後及周末作私人/補習社任教,共約5千。平日紀律及作定期檢討。現有儲蓄50萬。

因家庭教育及個人經驗,我明白到「兼職搵外快」的時間限制,及財富增值/財務規劃的重要/可持續性。後來也報讀財經班及閱讀/research,驅使自己多接觸理財知識/詞彙,培養對時事敏感度。

現想付諸實行,一步步創造被動收入。現計劃把已儲起的(「專作投資用途戶口」)資金適時作小注投資,同時進行每月供股票。概括如下:

1. 投資
– 現有資金: 3萬 (另每月會扣起部分收入,放入「投資用途戶口」,作將來適時分別作一次性投資)
– 選擇: 公用股 (暫定 0003 中華煤氣)
– 目的: 保本收息

2. 月供
– 月供金額: 3千
– 組合: 指數基金 (暫定 2800 盈富基金) 及 藍籌股 (暫未確認: 00066 港鐵公司 / 00823 領展房產基金 / 00700 騰訊控股 / 0005 匯豐控股 / 0002 中電控股)

– 目的: 財富增值

現想多聽聽你對以上計畫的組合和方向的意見,感謝指教!
1. 同時作小注投資及月供股票會否功能重疊?
2. 作為初學者,此組合會否過為保守?

3. 股票及現金的比例 (現打算於未來收入增加用作「投資用途」的比例,另現有儲蓄將作應急/供讀碩士/結婚之用)
4. 除以上選擇外,其他適合長期持有/收息股票的建議

龔成老師:

1)可能會有少少重疊的部分,但唔緊要,當中的股票不同,加上你現時出現「現金過多,股票過少」的情況,所以增加股票資產是正確的。

2)初學者應以低風險類作投資,所以你的選擇大致正確,同時由於初學者未有價格平貴概念,所以用月供股票,又或分注模式買入是較好的。

我地進行人生累積財富,最好用「先增值,後現金流」作策略,因此年輕人可進取少少,當你的投資知識愈多,其實投資就愈穩健。你仍年輕,可以提高少少風險都可以,你太多現金在手。現金不是財富,優質股、物業等才是。

3)你先扣起2年會用的大額現金項目,餘下的,過半都可投資,但不是一次過入,而是分注,又以月供進行,上述股票都可。

4)比亞迪(1211)是有潛力的股票,但現價不平,最好月供。收息股可考慮港燈(2638)、香港電訊(6823)。(對照龔成信箱:Q4662)

3.新秀麗

想問一下新秀麗(1910)的建議買入價,現價(約$32)可買入嗎?

龔成老師:

新秀麗(1910)主要從事設計、營銷及銷售以「新秀麗 Samsonite」及「American Tourister」為核心品牌的各類旅遊、商務及休閒行李箱產品及旅行配件。

佢的品牌唔錯的,近年的生意與盈利都有不錯的增長,反映市場仍有擴張中,暫時睇仍然正面的。不過,市盈率去到23倍,已經不平宜了,較穩陣的市盈率在20倍以下,即是回落15%,這個比較困難。如果你喜歡這股,都可在現價先小注買入,等回落才正式買。(對照龔成信箱:Q4663)

4.修身堂

成哥你好 係17年上半年斷斷續續入左 8200 修身堂 平均價$0.09 後來不停跌至而家跌左超過50%

最近業績又蝕又上埋David web果50隻股 應該果斷放定由佢擺?求指教

龔成老師:

David webb話得修身堂(8200)不能買,就的確有問題,佢從持股狀態、莊家手法、各公司互相持股等的角度去分析,得出這個結論。

我試試從業務本質分析。這股生意有增長,但盈利卻只有很少,甚至有時出現虧損,令有感到有些不舒服。

另外,再翻查這股近年的股權活動,2014年進行1供3,2015年進行1供1,2016年2合1,之後再1供2,是典型的財技股,利用供股等方法,不停吸小股東的錢,對小股東不利,你睇佢長期股價,只跌不升。相信持有愈耐,只會對你愈不利。(對照龔成信箱:Q4664)

5.狂熱期對策

龔Sir你好,我想問如果到狂熱期,我地會以賣出多過買入為操作,而如果我地唔夠貨,可能得一手,咁我地點樣操作?會沽出果一手定繼續持有,因為唔夠貨

龔成老師:

所以,我地在未到全面狂熱期,就算股價有少少貴,都不能無貨在手,要用分注的模式,買翻d無咁熱的股票。

當正或進入全面狂熱期,就會停止買入,以賣多過買為動作,若這刻仍唔夠貨,也沒有方法,都要停止買入動作,以持有作策略。(對照龔成信箱:Q4665)

6.現金流量表

老師,我是股票班學生,想問下現金流量表果到,經營現金流點解折舊會係正數?

龔成老師:

現金流量表是較難理解的,在現金流量表中的經營部分,就會以經營的角度反映現金流的情況,如果一間企業原本投資了不少資金在固定資產,這個固定資產的價值其實會不斷減少,為了反映佢每年漸漸減少的因素,每年就要有折舊開支,但你想想,是否每年都要有一筆現金支出?

其實沒有的,但在數字上有支出。因此,為了在報表中反映這種狀態,就會變相好似有一筆現金流入咁,所以是正數。(對照龔成信箱:Q4666)

7.楓葉教育

Hi, Sir 之前問過你1317, 分析過後見到都有一定既潛力, 但最近眼見佢有兩次配股動作, 雖然不是經常性, 但主要配股為擴大海外收購及增加現金儲備。在選擇上, 質素會有所扣分嗎?

龔成老師:

楓葉教育(1317)這股仍正面的。但連續的配股動作,一定會扣分,關鍵是我地要分析,這個配股是有實際的作用,還是佢有人想從中取利,損害小股東的利益。暫時睇問題不大,但扣分。(對照龔成信箱:Q4667)

8.入市時機

成兄,幾時可以入金沙,盈富,比亞迪?
吉利,騰訊?謝謝

龔成老師:

坦白講,這些股都過了平宜的買入區,但現時市況又未到全面狂熱期。所以,如夠貨就不買了。但如無貨,由於本身有質素,因此現價月供都可以,或現價先小小入一注,等回落5%才分注慢慢入。(對照龔成信箱:Q4668)

9.迷信

唔知龔先生信唔信命運?有時我覺得我有d迷信

龔成老師:

抱歉,我完完全全不信命運,我只信自己,我認為我能創造命運!我相信你都可以!(對照龔成信箱:Q4669)

10.13%回報要沽出獲利?

成老師,之前一路有跟開你的post, 上年十一月時開始買入2800盈富基金同00435陽光,分別已經有13% 同3%的回報。

但你會覺得而家應該先賣出再等回落再入手嗎,特別是前者,成績已經不錯。同埋而家會算是過熱嘛?謝謝你!

龔成老師:

投資,其實要長期進行,買股票的原理是買入企業,慢慢等企業成長,得到當中的利益。所以,你唔洗太著重中短期的回報,雖然中短期可能有波動,但優質的資產,長期都是向上的。

太多人打算高位賣出後,低位再買翻,但要做到,其實十分困難,因為無人知大市之後的升跌,無人知賣出後是否買得翻的。

大市而家有少少熱,但未到全面狂熱期,估值上又唔係太貴。(對照龔成信箱:Q4670)

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編按:龔成是於公屋長大的80後青年,畢業後於銀行從事投資相關工作,雖然月薪僅萬多元,但因為理財及投資有道,只花五年時間,於28歲已累積到100萬元資產,目前淨流動資產有數百萬元。著有暢銷書《80後百萬富翁》、《80後2百萬富翁》及《財務自由行》,並出任創富課程導師。

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