李哲｜從工程邏輯到財策藍圖 為企業「出海」提供全方位服務

專業背景為財策事業奠定穩健基礎

Zachary 曾赴美攻讀工程管理及工商管理碩士學位。雖然主修工程，但課程高度融合企業管理與財務金融內容，使他在理工訓練之外，及早建立對商業運作與資本市場的理解。2021年回國後，他從事工程造價及成本控制工作，負責項目成本評估與風險管理。

「工程工作的核心，是在高度不確定性中，找出最可控的解法。」他形容，長時間與數據、模型與風險打交道，培養了他對數字的敏感度、對風險的敬畏，以及對結果負責的專業態度。這種訓練，也讓他在轉向理財策劃後，能以結構化、長線視角看待資產配置，而非只著眼於短期回報。

作為首批透過高端人才通行證計劃來港發展的高才之一，Zachary 留意到財策行業對跨背景人才的殷切需求，以及香港作為連結內地與全球市場的獨特優勢。其後，在家族朋友、宏利高級經銷經理邱睿（Kim）的引薦下，他正式加入宏利，展開職涯新篇章。

Kim 回憶，初次在家庭聚會上與 Zachary 相識，便對他留下深刻印象——思維開放、涉獵廣泛，且能與不同年齡層自然交流。她指出：「這個行業最重要的不是話術，而是信任。Zachary 具備很強的親和力與學習能力，既能與長輩深入交流，也能與同齡人迅速建立連結。」

在工作層面，他則展現出典型的「工程師式」風格：主動追問細節、反覆驗證邏輯，將嚴謹精神貫徹於資產配置與客戶跟進之中。

團隊與信任：打造雙贏合作模式

Zachary 坦言，Kim 所帶領的團隊以高度分工與協作見長，從入職培訓、產品理解、客戶會面到後續服務，皆有成熟流程與清晰角色定位。更重要的是，團隊不僅聚焦個人財務規劃，亦結合宏利在企業服務方面的優勢，協助內地企業家處理企業「出海」、員工保障及整體架構規劃等需求，例如董事及高級人員責任保險（D&O）。

「企業出海不只是市場拓展，更涉及保障、增值與傳承的整體布局。」Zachary 指出，宏利在多地上市、業務覆蓋亞洲及歐美市場的全球網絡，正好回應企業客戶對穩健性與國際化的雙重要求。

入行短時間內即交出亮眼成績，Zachary 強調這是資源整合與信任建立的結果。他相信，真正有價值的合作，來自理財顧問與客戶的雙向奔赴。

展望2026年，Zachary 為自己訂下於年底前達成 MDRT 六倍業績的頂尖會員資格（TOT）的目標，希望善用團隊平台，匯聚志同道合的高才，打造一支能全面回應客戶多元需求的專業精英團隊。

「宏利C.E.O.計劃」 助高才快速融入本地財策業

「宏利C.E.O.計劃」憑藉完善的專業培訓與支援體系，吸引不少透過高才通計劃來港發展的高才加入。計劃定期舉辦專業工作坊及獎賞活動，傳承行業前輩經驗，更透過互動與分享，協助新成員迅速掌握本地財策市場脈搏。

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