馮嘉華｜彈性與專業並重 以長線思維累積信任

把多年創業歷練注入理財策劃

大學主修經濟學的 Laurence，畢業後即與朋友合夥創業，投身餐飲行業。多年來，他參與營運的餐廳接近 30 間，業務版圖橫跨香港、廣州及深圳，主要負責營運管理與市場推廣。長期以經營者角度審視現金流、成本結構及風險分散，讓他對單一產業過度集中的不確定性有着深刻體會。近年餐飲市道轉弱，加上宏觀經濟環境波動加劇，促使他重新審視個人事業與資產結構的長遠可持續性。他坦言，最初並非帶着強烈轉行動機，而是希望透過考取專業牌照，補足自己在金融領域的系統性知識，為未來保留更多可能性。

「當我深入了解理財策劃後，真正吸引我的，並不是單一銷售或收入模式，而是這個行業在制度與文化上所提供的彈性。」透過高端人才通行證計劃來港發展的 Laurence，於 2025 年 9 月正式加入宏利，成為「宏利C.E.O.計劃」一員。他形容，理財策劃行業的發展節奏與彈性，讓他得以按自身步伐建立事業，兼顧專業深度與長期規劃。

憑着「說到做到」的執行力，以及多年累積的人脈基礎，Laurence 在入職短短兩個月，已晉身百萬圓桌會（MDRT）會員，更在一眾新晉理財顧問中脫穎而出，獲選為「C.E.O.計劃專訪奬賞」得主。他直言，相較部分以高出勤率或制式培訓為導向的團隊，現時所屬團隊更重視專業判斷與實際成果，讓他能以務實方式累積客戶信任，在短時間內建立穩健成績。

建立可持續的專業角色

在客戶經營策略上，Laurence 從不強調銷售，而是以專業理財顧問及長期夥伴自許，協助客戶理解複雜的財策資訊，並作出合適決策。為此，他將大量時間投放於考牌與進修，目前已完成多項專業資格，並計劃進一步考取基金牌照，逐步拓展至投資規劃與資產配置層面。「即使短期內未必即時轉化為業績，所累積的知識始終屬於自己。」他認為，這些能力不僅能服務客戶，同時亦能回饋自身家庭及企業的財務安排。

宏利區域經理胡旻（Minna）認為，Laurence 結合創業經驗與專業態度，特別容易贏得客戶信任：「他對自己要求很高，也是一位具使命感、有長遠追求的人，令客戶感到安心。」

從餐飲創業者轉型為理財顧問，角色轉換並非毫無挑戰。Laurence 期望在維持生活彈性的同時，以紀律與耐性逐步鞏固專業根基，成為能在市場波動中，為客戶提供穩定判斷與長期價值的理財顧問。

「宏利C.E.O.計劃」 設專訪奬賞 鼓勵新人展現理念

「宏利C.E.O.計劃」特別設立「C.E.O.計劃專訪奬賞」，邀請表現出色的新晉理財顧問接受媒體專訪，提升個人曝光率，向客戶及團隊夥伴清晰闡述其專業理念與發展目標。

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