友邦精英學院 Sze Lo 年輕盡力勇於嘗試 以專業贏取客戶信任

做好規劃比銷售產品更重要

回想當初入行原因，Sze因爸爸當時適逢退休，想向Hansen了解退休保障和財務策劃，「深入了解後，我發覺行業跟想像中有所不同，能夠幫人做好風險管理和人生規劃，具有使命感。」然而最大的難處是，有時因年紀太輕而受到客戶質疑，所以她未畢業已經「五牌在手」，考獲5個財務策劃牌照，以專業贏取客戶信任。「AIA重視精英制，如友邦精英學院（AIA Premier Academy, AIAPA）也著重招募大學生，當中更不乏碩士畢業生，目的就是做得更專業。Hansen的團隊亦非常年輕，平均年齡大約25歲，我們大部分同事已取得MDRT，是一支成績卓越的團隊。」

Sze強調，「我們銷售的不僅是plan（保障計劃），更重要是planning（財務及人生規劃），因為後者的視野更長遠，為客戶帶來更周詳的規劃和豐盛人生。」要做出專業必須細心聆聽，她將自己比喻為醫生，「當病人表示頭痛想醫生處方止痛藥，我未必會即時開藥，反而是先問診，了解其真正需要；套用到財務策劃顧問，我會先了解客戶的家庭、工作、生活需要和經濟狀況，才能為他訂出最合適的方案。」

上司期望超越自己

對於有意入行的朋友，Sze鼓勵他們盡力嘗試，即使是實習也無妨，「實習為我提供了寶貴的實戰機會，讓我加倍了解行業的發展潛力，更難得的是在AIA實習為我帶來改變一生的人生體驗，豐富我的閱歷，事業路向也截然不同，新人即管嘗試。」

Hansen稱讚Sze勇於嘗試、願力強，對事業發展有明確目標，「由她在大學時已為自己的事業未雨綢繆，看得出她是個有計劃的女生。最難忘是實習期間一次培訓至黃昏，沒想到她於翌日早上已將培訓資料背熟，我欣賞她的勤力和行動力。」多勞多得是財務策劃行業的好處，進步快慢和個人發展速度由自己掌握。Sze已計劃籌組團隊，招募志同道合的人才為自己和身邊人做好財務策劃。Hansen遺憾自己未能於25歲前奪得「傑出青年推銷員」獎項，他期望Sze能超越自己，拿下這個在年輕顧問中具標誌性的獎項。

註：「AIA」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港及/或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。