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    非凡品牌大奬2021|強積金基金經理|中銀保誠資產管理

    非凡品牌大奬2021|強積金基金經理|中銀保誠資產管理

    以管理的強積金資產值計,中銀國際英國保誠資產管理有限公司(「中銀保誠資產管理」)為香港五大強積金投資經理之一i,公司所管理的強積金計劃為香港特區政府其中一個選定的集成信託計劃,為其合資格僱員提供強積金服務。

    作為一間強積金投資管理公司,要建立具實力的品牌,最重要是提供優質且收費合理的產品,並且不斷投入資源持續優化產品及服務,尋求在瞬息萬變的市場環境之中提升品牌價值。

    非凡品牌大奬2021|強積金基金經理|中銀保誠資產管理

    公司股東背景為優勢

    中銀保誠資產管理市場拓展部退休服務副主管王鵬遠分享﹕「公司兩股東長久以來建立的信譽及雄厚實力一直鞏固客戶對我們的信心。另一方面,透過銀行及保險公司的廣泛網絡接觸客戶,有助我司『貼地』了解強積金僱主及成員的需要,在產品研發及服務優化上更能實現以人為本的理念。」

    疫情下的服務方針

    新冠肺炎疫情令普遍商務活動大受影響、挑戰重重,傳統與客戶「面對面」交流之活動亦相應減少或停頓。有見及此,中銀保誠資產管理研究多用電子方法工作,例如透過電話及視像形式與客戶進行介紹會,同時亦鼓勵客戶利用電子渠道進行開戶及日常運作,既有助簡化流程,亦可提升效率,務求在疫情下達至「互相扶持」、「共同抗疫」之效,令客戶時刻都能輕易掌握及處理強積金事宜。

    其中「中銀保誠簡易eForm」流動應用程式,正好讓客戶在「足不出戶」之情況下簡單快捷地進行遙距開戶,以趕及3月31號前成功開立強積金「可扣稅自願性供款」(TVC)賬戶及供款,享受課稅年度的相關稅務優惠; 除開立TVC賬戶,此流動應用程式今年亦新增「個人賬戶」、「自僱人士」等申請及「僱員自選安排」、強積金累算權益轉移及「個人賬戶」整合等功能。

    發展部署堅持「以客為本」

    強制性公積金計劃管理局(「積金局」)早前將包括上海證券交易所及深圳證券交易所在內的數個證券交易所納入積金局的核准證券交易所名單,強積金基金投資於A股市場的資產比例現可高於基金資產淨值的10%,這容許投資經理可以有更大的投資彈性捕捉不同地區的投資機遇,以尋求爭取獲得更佳的回報,此舉亦有助分散投資風險,而計劃成員可享更多元化的選擇。局方亦鼓勵業界靈活地於強積金框架下,按照其發出的指引,研發更多可幫助計劃成員在供款(退休前)及提取(退休後)兩個階段的投資新方案。就上述兩項措施,中銀保誠資產管理一直密切留意強積金市場發展,在「計劃成員利益為先」的前提下,公司將適時作出適當的發展部署。

    TVC仍是市場熱話

    至於TVC的推行,王鵬遠認為此舉提升了成員對可能需要作出額外自願性供款(SVC)的考慮及關注。「社會上普遍認為,單靠強積金一般未必能夠支持退休的生活開支。透過及早參與TVC或SVC,建立有紀律的自願性供款,加上複式效應,料可積少成多,有助應對長壽所帶來的財務風險,規劃更理想的退休生活。」

    然而,王鵬遠亦同時提醒,為達到鼓勵市民為退休生活作額外儲備的目標,TVC須受「保存規定」所規限,即只可在65歲退休時或基於法例容許的理由(包括年滿60歲提早退休、完全喪失行為能力、罹患末期疾病、永久離開香港、死亡及只有小額結餘)方可提取。若打工仔想在提取方面較具彈性,亦可考慮作出SVC,惟有關供款不會享有稅務扣除。

    i資料來源: Mercer (Hong Kong) Limited。美世強積金市場份額報告(Mercer MPF Report)(資料截至2020年12月31日) 。

    注意﹕投資涉及風險,且可扣稅自願性供款的賬戶結餘(作為稅務優惠退休儲蓄)均可升可跌,並可受市場波動及一切固有風險所影響。

    重要資訊

    • 投資涉及風險,並可受市場波動及一切固有風險所影響。投資者作出的投資可能並無回報及/或蒙受重大虧損。過去的表現並不代表未來的表現。
    • 本文章之資料是根據相信是可靠的來源而編制,但並未有獨立查證。中銀國際英國保誠資產管理有限公司並不就當中所載之任何資料、意見或推測,或任何此等意見或推測之基礎作出任何明示或默示的申述、保證或承諾。任何人士因信賴本文章而招致之損失,本公司概不負責。本文章所載之資料、意見及推測均反映刊發日的情況,並可能在沒有作出事前通知的情況下作出變更。
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    • 本文章由中銀國際英國保誠資產管理有限公司刊發,並未經證監會審核。

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