友邦精英學院Andrew Zhang 以規劃對抗風險 用專業守護人生

未雨綢繆 為人生建立更穩妥的保障

Andrew憶述，曾親眼目睹在英國的好友因家庭變故，而被迫結束留學生涯。這令他意識到人生的軌跡可以在一瞬間徹底改變。「創富、守富、傳富三者環環相扣，但不少家庭卻只著眼於創富，而忽略風險管理與長遠安排的重要性。」Andrew認為，與其在失敗後才嘗試補救，不如提前部署，避免可預見的風險：「我希望透過我的專業，協助客戶建立一個更全面的保障框架，讓他們在人生不同階段，都能有更穩定的依靠。」

作為一名財務策劃顧問，Andrew在入行初期也遇過不少挑戰，不過他選擇以積極的態度面對：「財務策劃的工作就是『邊做邊學，邊學邊做』，不斷吸收新知識和經驗，並透過與客戶接觸和溝通，深入了解不同家庭的需要。我尤其享受與客戶交流，由最初的諮詢關係，逐漸建立信任，甚至成為朋友。客戶對我的認同，就是我繼續努力的動力。」

在挑戰中堅持初心 以專業建立信任

對Andrew而言，從事財務策劃行業最具挑戰之處，並非銷售技巧，而是能否長期保持對專業與責任的堅持。他表示：「學會接受失敗，是每位財務策劃顧問的必經之路。但我相信，今天遇到的所有困難，都是將來成功的基礎。只有保持熱誠和堅持以客戶為中心，才能一步步贏得客戶信任。」他更時刻提醒自己，要對每位客戶負責任：「客戶選擇的不單是產品，更是一份細水長流的承諾，也是對我的信任，所以我必須深入了解每位客戶的需要與顧慮，為他們提供真正適合的方案。」

今年，Andrew為自己定下明確目標，希望逐步達到業界公認的國際榮譽百萬圓桌會（MDRT）會員資格，然後繼續挑戰COT內閣會員殊榮（Court of the Table，業績是MDRT的三倍），服務更多客戶。待明年累積更多實際經驗，服務基礎更穩固時，他亦計劃建立自己的團隊，學習承擔更多責任，提升領導能力。上司張希婷（Karly）對Andrew充滿信心，並認為他是一個行動派：「他每次約見客戶之前總會準備十足，又會不斷檢討工作，務求下次可以做得更好，不斷進步。」

註：「AIA」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港及/或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。