友邦精英學院Janice Huang 透過陪伴實踐使命 以財務策劃帶來安心承諾

從數字邏輯 走向以人為本的服務

過往在證券行業的經驗，令Janice對金融市場運作、風險管理及資產配置均有一定基礎。「憑藉累積的國際金融視野，我能針對客戶的財務需求作出分析，並應用在財務策劃上。但除了理性分析數據，最重要是能以客戶為中心，與他們建立長遠而穩定的信任關係。」Janice坦言，轉型初期遇上不少挑戰，包括在短時間內贏得客戶信任。她在友邦精英學院（AIA Premier Academy, AIAPA）的培訓中，學習到信任由理解開始：「導師提醒我們，不要只抱著銷售的心態，而是要以客為本、先聆聽及理解客戶需要，再提供專業的顧問式服務。我會從客戶的背景與關注開始，耐心溝通，再以清晰而客觀的方式，協助他們選擇合適的保障與財務安排。當關懷與專業分析能並行，信任自然會隨時間建立。」

一次經歷讓Janice更深刻體會財務策劃工作的意義：「有一位客戶的家人不幸離世，由於事前已作妥善的保障安排，即使面對突如其來的變故，家庭仍可維持基本經濟開支。這讓我真正理解到，保險所帶來的不只是金錢保障，更是一份安全感。」

以專業與同理心 建立長期信任

Janice深信，財務策劃顧問是一份能幫助他人的事業，是一場需要耐性與責任感的長跑。「除了提供專業服務，也需要具備同理心，陪伴客戶走過不同人生階段，並按需要調整安排。」她認為，正是這種長期主義，讓自己能在行業中持續成長，亦讓客戶感受到被理解和尊重。展望未來，Janice將持續學習，不斷提升專業能力，成為客戶信賴的長期夥伴，並逐步建立屬於自己的專業定位。她不時以這句話提醒自己：「『種一棵樹最好的時間是十年前，其次是現在。』無論有任何想法，只需要馬上行動，永遠不用怕太遲。」

上司薛凱紅入行三十年，亦正是服務Janice一家二十多年的財務策劃顧問，多年來一直看著她成長：「我欣賞Janice細心主動、充滿熱誠，而且她總會真誠對待客戶。我相信憑著這份用心與專業，自然能逐步達到行業內的專業里程碑，為更多家庭帶來長遠而可靠的保障。」

註：「AIA」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港及/或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。