Protected: 友邦精英學院Mandy Wang 財務策劃成就財富守護為客戶築起安穩生活

王夢琪（Mandy）曾在「Big 4」（四大會計師樓）從事審計工作，並於證券公司處理融資業務。當她為高淨值客戶進行財務規劃時，才意識到投資的終點不只是回報，更重要是如何在不確定的環境中守護既有成果。在她眼中，保險與財務策劃扮演著風險管理與財富守護的重要角色，在市場波動或突發情況下，為客戶提供專業、可靠的保障。於是她果斷轉型成為友邦香港的財務策劃顧問，希望以自身經驗協助客戶建立更穩健及可持續的生活安排。 專業轉化 回應客戶真實需要 過往的工作經驗為Mandy奠定了堅實的專業基礎。「審計工作培養了我的嚴謹態度與精準分析能力；企業融資經驗則讓我更易理解不同保險產品和投資工具的特性，從而為客戶規劃出切合需要的資產保障方案。」友邦精英學院（AIA Premier Academy, AIAPA）的培訓，令她逐步深化對財務策劃的理解：「全方位內容涵蓋保險理論、產品知識，以至客戶需求分析、溝通技巧等，讓我從產品銷售者蛻變為以客戶為中心的財務策劃顧問。」 首位客戶仍令Mandy難忘至今：「當時我花了不少時間向客戶解釋方案，但對方仍猶豫不決。其後我向上司胡珂瑋（Fiona）請教，重新梳理重點，針對客戶需要清楚解說，讓他安心作出決定。開展全新職涯並不容易，從零到一更是最寶貴的經歷，我會把首位客戶永記心中。」她體會到專業服務並非說服，而是耐心聆聽與回應疑慮。Fiona欣賞Mandy的態度：「她面對每位客戶都秉持專業、真誠和細心，周詳考慮其需要，並迅速回應問題，逐步建立信任。」 保持初心 以長期價值為依歸 Mandy認為，財務策劃是一項講求持續學習與責任感的專業。她寄語新人要保持「空杯心態」：「一方面要保持謙虛，不斷學習；另一方面，要堅持長遠視角，只有考慮客戶不同人生階段的需要，才可持續為客戶創造價值。」她認為財務策劃顧問亦應具備利他之心：「保險的本質是風險管理與支援，只有真誠為客戶設想，信任才能隨時間累積。雖然新人一開始會面對不少拒絕，但只要保持抗壓韌性，便能以耐性與毅力面對過程中的挑戰。」 展望未來，Mandy已有清晰藍圖：「我將逐步積累客戶服務經驗，為更多客戶提供涵蓋保障、投資及傳承的整體規劃方案。我亦計劃建立團隊，培育具備專業與同理心的夥伴，並希望成為資深財務策劃顧問，以服務五百多個家庭為目標。」她一直以「以誠相待，以策致遠」為宗旨：「客戶在眾多財務策劃顧問當中為何選擇我？我相信只要付出真心，長期陪伴客戶，認真地提供專業服務，客戶自然會感受得到，並有信心將財務規劃的重任交託給我。」 註：「AIA」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港及/或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。

Protected: 友邦精英學院Mandy Wang 財務策劃成就財富守護 為客戶築起安穩生活

最新文章

Protected: 友邦精英學院Mandy Wang 財務策劃成就財富守護為客戶築起安穩生活