友邦精英學院Michelle Ding 從醫療洞察財務策劃智慧 實踐風險管理與長期價值

從醫療決策 走向家庭保障規劃

從事醫療設備的品牌管理多年的Michelle，對醫療設備非常熟悉，這也成為她轉型後的優勢：「首先，我的背景讓我對風險有更具體的理解，因此我為客戶設計財務策劃方案時，更能清晰地判斷各種保障的必要性。此外，長期接觸醫療場景，令我更深刻感受到萬一遇上嚴重疾病，往往伴隨漫長治療與收入中斷的挑戰。因此，我更重視為家庭做好整體的風險準備。」對她來說，跨界轉型並非完全轉換的賽道，而是從醫療場景延伸到個人和家庭層面，為客戶提供專業的服務。

Michelle仍記得與第一位客戶初次見面的經歷：「當時對方準備了三十多條問題，我便逐一研究並耐心解答，最終成功建立了信任，令她成為我的第一位客戶。我相信那是因為在過程中，我認真研究條款、比較同類產品、提出預計的風險等，讓她感受到我的專業，以及對工作的熱誠與投入。」她還擁有不少來自醫療行業的客戶，大家均高度肯定她的專業表現。

堅守長期主義 穩步發展事業

財務策劃行業並非一場短跑，而是一段需要耐性與堅持的長途旅程。無論工作或人生，Michelle都謹記「Sincerity, Empathy, Resilience」：「不但要待人真誠，並以客戶為中心，還要保持韌性，才可在這行業長久發展。」這份工作不只是專注於結果，更在於堅守服務背後的初心承諾。

Michelle去年僅用兩個月時間，已取得「卓越顧問」（Premier Advisor）。今年，她計劃挑戰COT內閣會員殊榮（Court of the Table，為百萬圓桌會MDRT內閣會員，業績是MDRT的三倍），以長期穩定發展為核心方向，希望能服務更多客戶。

上司王雨菡（Judy）稱讚Michelle：「她具備良好的學術和專業背景，加上充滿熱誠，能在團隊中快速成長。」直屬上司陳爽（Carol）也深表認同：「Michelle態度專業，從不會只停留於了解產品表面，而是會深入研究條款，為客戶提供最切合需要的產品和服務。」

註：「AIA」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港及/或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。