MDRT保險顧問｜資格門檻 年費及揀選優勢全面睇

MDRT 係咩？源起同國際地位

MDRT（百萬圓桌）成立於 1927 年，由 32 位傑出嘅人壽保險銷售員發起，佢哋各自嘅壽險銷售額都達到至少 100 萬美元，希望建立一個推動高標準專業銷售同服務嘅國際論壇，秉持「得到之前必先給予」嘅信念。根據 MDRT 官方網站，現時 MDRT 係一個獨立嘅國際組織，會員遍布全球 80 個國家／地區、超過 700 家公司，均為世界一流嘅壽險同理財服務專業人士。MDRT 會員資格喺全球被公認為壽險與金融服務業嘅卓越標準。

MDRT 會員嘅道德守則

成為 MDRT 會員唔單止睇業績，仲要遵守 MDRT 訂立嘅道德守則。根據 MDRT 官方發布嘅守則精神，會員需要：

MDRT Academy 同正式 MDRT 會員有咩分別

對於未能即時達到正式 MDRT 會籍門檻嘅理財顧問，MDRT 設有 MDRT Academy 作為過渡性質嘅會籍。根據 MDRT Academy 官方文件，兩者唔可以同時兼任：如果 MDRT Academy 會員喺同一年度已符合正式 MDRT 資格，其 Academy 會籍會被終止並獲退還會費。MDRT Academy 會籍以年為單位，每年須重新申請，而每人最長只可以擁有 8 年 MDRT Academy 會籍，之後就唔再符合資格加入。

2026 年度香港 MDRT Academy 門檻一覽

根據 MDRT Academy 官方發布嘅 2026 年度會籍資訊（以 2025 年度業績為計算基礎），香港市場嘅合資格佣金、保費及收入上限如下：

以上數字係 MDRT Academy 嘅合資格上限，即顧問業績達到呢個水平已可申請 Academy 會籍；正式 MDRT 會員嘅門檻按 MDRT 官方標準另行計算，一般高於 Academy 水平。MDRT Academy 年費為 300 美元，若顧問喺 3 月 31 日後首次加入，可按季遞減至 250 美元（4-6 月）、175 美元（7-9 月）或 100 美元（10 月）；11 月至 12 月加入則直接開展翌年會籍。

點解揀選 MDRT 資格嘅保險顧問

• 持續達標壓力：MDRT／MDRT Academy 會籍每年須重新申請，變相要求顧問持續維持業績同專業水平。
• 道德守則約束：會員須遵守 MDRT 訂立嘅七項道德守則，客戶利益優先。
• 持續進修同交流：MDRT 設有年會、全球會議同師徒制輔導計劃，會員可透過交流不斷更新行業知識。
• 國際認受性：MDRT 會員遍布全球 80 個國家／地區，資格喺國際上有一定認受度。

常見問題（FAQ）

MDRT 係咩簡稱？

MDRT 全寫係 Million Dollar Round Table（百萬圓桌），係 1927 年成立嘅國際性獨立協會，代表全球壽險與理財服務業嘅專業標準。

MDRT 保險顧問同一般保險代理有咩唔同？

MDRT 會員須每年達到 MDRT 訂立嘅業績門檻，並遵守其道德守則；一般保險代理則只須符合所屬保險公司同監管機構嘅基本要求，唔一定有 MDRT 呢層額外認證。

MDRT Academy 會員係咪等於 MDRT 會員？

唔係。MDRT Academy 係為未達正式 MDRT 門檻嘅顧問而設嘅過渡性會籍，兩者唔可以同時兼任，MDRT Academy 會籍亦設有最長 8 年年期上限。

揀選保險顧問時應該點睇 MDRT 資格？

MDRT／MDRT Academy 資格可以作為顧問專業程度嘅其中一個參考指標，但市民揀選顧問時仍應留意對方係咪持有保監局認可嘅保險中介人牌照，並比較唔同顧問嘅服務同產品建議是否切合自己需要。

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資料來源：MDRT 百萬圓桌官方網站