友邦精英學院 Angel Tou 從會計到財務策劃 跨界突破 開拓新視野

跳出數字框架 以真誠創造價值

告別冷冰刻板的會計數字，Angel發現自己更喜歡與人互動交流。入行初期，面對陌生客戶難免緊張，但她深信財務策劃顧問的角色是了解對方需要，「所以我總會以真誠態度視對方為朋友，才能真正發掘他們的需求。多年會計經驗令我培養出細心，以及對市場和數據的分析能力，將之運用於財務策劃上，我更能容易掌握，並貼心地為客戶規劃理財方案。」

將心比己，貼心陪伴客戶，是Angel的堅持。她憶述一位客戶投保後初次索償醫療理賠的經歷，「由於那是大額賠償，處理流程比預期長。索償期間，我一直陪伴他覆診、與醫生和索償部協調、整理索償資料、解說條款細則，最終客戶順利獲得理賠。他由擔心變為信任，最後還將我推薦給親友。這次經歷不僅令我增強自信，更讓我深深體會無數理賠統計數字都不及一個真實個案來得有說服力。」

謹記助人初心 深耕具意義的行業

幫助別人是Angel入行的初心，也是她持續深耕這份事業的動力。她認為有意入行的新人需具備認同行業的意義，「雖然處理醫療和危疾保障過程繁複，但抱持助人心態會令自己更有目標，為客戶提供更多選擇，做好人生規劃，加添滿足感。同時我能夠從客戶的經歷得到啟發，這不只是一份工作，而是有意義並可長遠發展的事業，值得新人加入體會行業的魅力。」

去年，Angel僅以半年便達到業界公認的國際榮譽——百萬圓桌會（MDRT）會員資格及「卓越顧問」（Premier Advisor）榮譽。「目前，我仍專注於業績目標及熟悉產品，希望以成績讓身邊人看到我的價值。我更期望日後組織團隊，以生命影響生命。」上司程靜敏（Serena）欣賞Angel細心、謹慎、自律，「她擁有會計的特質：認真跟進及核實每項細節。目標感和行動力亦是她的強項，她一旦定下目標，必定成功達成，短短數個月我已看到她的成長。」長遠來說，Angel的願景是成為全能的財務策劃顧問，在客戶不同的人生階段提供協助和支持，實現助人初衷。

註：「AIA」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港及/或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。