客戶數躍升9成 富途私人財富如何贏得新晉高淨值客戶青睞？

調查揭示高淨值客戶偏好「科技＋顧問」雙模式

根據富途2025年最新調查顯示，新晉高淨值投資者越來越強調自主性。他們希望透過 AI 工具、大數據分析，即時掌握全球資產狀況，同時獲得高度透明的數據支持。逾73% 的受訪者強烈重視自主決策能力，尤其是年輕及超高淨值群體。他們不再只是把資產交給顧問，而是希望「與顧問並肩作戰」，透過科技建立信心，更期盼在關鍵決策時獲得顧問的深度交流和專業意見。富途機構及私人財富部執行董事付凱表示：「新晉高淨值人士愈來愈注重投資自主及透明度，但同時也期待在決策過程中有專業顧問的陪伴與輔助，這驅動我們持續打造『科技＋顧問服務』雙管齊下的理財體驗。」

旗艦店打造私人財富中心 線上線下無縫串聯

承接這份理念，作為領先的科技券商，富途順勢加速布局在8月底再度插旗銅鑼灣，開設其全港最大旗艦店，並在逾7,000平方呎的雙層空間內，首設私人財富中心，專為高淨值人士度身打造。付凱指私人財富中心配備多個高私隱度的貴賓會議室，在開放討論區定期舉辦資產配置、港美股及虛擬資產投資研究策略講座，形成結合專業、舒適與交流的場域。此中心融合科技平台與人性化顧問服務，讓客戶享受全面一站式理財體驗。

多元資產配置 打造客製化理財方案

在私人財富管理服務方面，富途針對高淨值人士的多元化需求，構建涵蓋數碼交易、智能研究、資產配置與風險管理的專屬服務生態。付凱補充，平台同時支援全球資產配置，涵蓋對沖基金、私募股權、結構性產品、虛擬資產及家族信託等多元產品線。「富途的核心優勢來自於深厚的科技基因與平台實力。我們融合AI演算法，善用大數據與雲端運算技術，精準匹配客戶需求。」富途私人財富實行「1+N服務模式」，即配備專屬一位顧問及多位行業專家，為客戶提供深度與廣度兼備的理財諮詢，讓每一位私享客戶享受到更定製化及專業的服務。

前瞻布局虛擬資產 助客戶捕捉新興市場契機

根據調查，加密貨幣受超高淨值客戶關注。面對加密貨幣等新興資產的興起，富途亦積極為高淨值客戶鋪設全方位投資渠道。富途平台特別整合相關投資渠道，結合風險管理工具，讓高淨值客戶能在安全合規的環境下進行虛擬資產配置。這種跨資產的配置方式，為客戶提供更靈活的投資機會和收益來源，捕捉新興市場契機。

數據反映市場認可 上半年資金淨流入勁增

富途上半年財富管理業務表現強勁，淨入資額年增接近170%，資產管理規模及服務客戶人數於第二季分別較去年同期大幅躍升74%及近90%，突顯市場對其創新模式與服務質素的高度認可。付凱表示富途私人財富不僅構建了科技驅動的財富管理平台，更深刻理解新晉高淨值客戶對投資自主性與服務體驗的重視，是富途在差異化競爭中獲高淨值客群青睞的關鍵。他總結道：「我們將持續優化服務布局，推動數碼與實體融合，打造更具前瞻性與定制化的私人財富管理體驗，攜手客戶實現長遠財富增值。」