友邦精英學院 Evelyn Yuan 從投資銀行到財務策劃 職涯轉型展現積極心態

貼近人心　更直接服務客戶

從投行轉行財務策劃，Evelyn認為最大價值是服務對象的轉變：「服務對象從機構轉向個人與家庭，我能以個人專業更直接地幫助不同客戶做好財務策劃，為他們的人生創造價值、實現生活目標，是貼近人心又具意義的職業。」

轉型初期，Evelyn需要從零開始克服各種挑戰：「包括深入發掘客戶的隱性需求、建立個人品牌、取得客戶信任和整合跨市場知識。」由於她曾是企業上市背後的推手，熟悉財務分析和合規風險控制等，對細節要求極高，因而能迅速轉化專業能力，適應行業要求。Evelyn又善用社交平台分享財務策劃內容，不但展現專業，更成功開拓客戶群，包括媽媽級客戶：「當我與一位媽媽深入了解後，她便選擇了我成為她的財務策劃顧問，並按孩子需要選購合適保障。她選擇我的原因是認為我專業、認真及謹慎，而且能清楚說明產品如何為她帶來價值。」就是這份信任，成為Evelyn最珍貴的回報。

進取思維　矢志成為財務策劃家

在財務策劃的路上，Evelyn走得堅定而有力。「我的座右銘『堅持就是勝利』是來自媽媽的價值觀，這也培養出我的進取思維，當看準目標，就會勇往直前、不易放棄。」她建議新人建立個人品牌、增值自己：「如考取財務策劃師（CFP）、特許金融分析師（CFA）等專業資格，在行內站穩陣腳。入行後必須摒棄純銷售心態，並以專業的顧問角度為客戶解決問題，建立長期信任。」

談到未來，Evelyn表示：「我的短期目標是達成業界公認的國際榮譽——百萬圓桌會（MDRT）會員資格，服務三十至五十組核心客戶；中期希望建立小型團隊；長遠則朝家族辦公室方向發展，成為客戶家族的『財務策劃家』，提供綜合財務規劃方案。」上司劉永剛（Michael）對Evelyn評價極高：「即使她擁有專業背景，但仍虛心學習，而且很快上手。我欣賞她目標明確，具備卓越的管理能力，又能激勵他人，是天生的領導者，我相信她將會是位好領袖。」

註：「AIA」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港及/或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。