友邦精英學院WinWin Zheng 傑出新人 用心服務 以專業回應客戶需要

以初心出發　用行動累積信任

在還未踏入職場的時候，WinWin早已鎖定財務策劃為自己的職涯。「與其猶豫不決，不如專注行動。只要相信自己，相信這個專業，並堅定選擇、全情投入、做好自己、持續深耕，才能在這條路上積累更多寶貴經驗。」剛入行時，WinWin面對最大的挑戰並非專業知識，而是如何主動接觸客戶、建立對話。其後她漸漸學會衝破心理障礙：「客戶渴望的是被聆聽及理解，我們需要站在他們的角度，了解生活需要與顧慮，才能提供專業、合適、貼心的財務策劃方案。」這個轉念，正是從銷售思維轉為以客戶為中心的服務初心。

入行後，WinWin更深刻體會到，信任是財務策劃事業非常珍貴的資產。「有一位客戶在購買儲蓄保險不久，便根據需要主動找我為其家人添置危疾保障。另一位客戶則經過我的清晰講解後，重新檢視原有保障方案，當了解自己的保障缺口後，便按需要作出調整。」這些經歷讓她更加堅信，持續累積的專業與真誠，有助與客戶建立長遠關係。

踏實成長　專注長遠價值

WinWin認為，年輕不是限制，而是不斷學習與成長的起點。在大學時期累積的領導經驗，讓她習慣把目標轉化為行動。去年她取得COT內閣會員殊榮（Court of the Table，業績是MDRT的三倍）會員資格，但她選擇以穩健態度，持續提升專業能力，期望為更多客戶提供長遠而可靠的建議。隨著經驗增加，WinWin亦開始建立個人團隊。「我希望以自身經驗鼓勵團隊成員，與他們一起穩步成長，持續實踐以客戶為中心的服務。」她同時參與「友邦精英學院五年區域總監騰飛計劃」，在系統化的專業培訓和實戰中拓展視野，提升專業能力。

上司劉子琳（Eileen）讚揚WinWin：「她不僅在實習期間已取得MDRT，更是公司最年輕達到COT資格的財務策劃顧問。我欣賞她目標明確，不但行動力和學習能力兼備，而且充滿同理心，懂得以客戶角度出發，耐心了解需求，為他們建議合適方案填補保障缺口。她的決心和用心，展現出新一代財務策劃顧問的力量。」

註：「AIA」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港及/或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。