宏利強積金續稱王 著重提升關注度
近期宏利強積金將兩隻基金重新包裝，加入環境、社會及企業管治（ESG）投資主題，同時進行連番動作，配合預期於2025年推出的積金易平台。
宏利於6月初宣布將宏利環球精選（強積金）計劃旗下的兩隻成分基金，將會變更成為ESG主題的產品，為港人提供全面融入ESG因素的可持續主題投資選擇。「宏利MPF亞太債券基金」更改為「宏利MPF可持續亞太債券基金」；「宏利MPF恒生指數追蹤基金」更改為「宏利MPF恒指ESG基金」，基金的投資目標、政策及投資均衡性將相應變更。
定期審視比例攀升
若果沒有作出任何指示，投資於原本兩種基金的資產，將於10月3日起自動轉為新的基金；新增供款亦會自動投資於新的基金。
宏利環球精選（強積金）計劃現時共有29種基金，種類包括股票基金、債券基金、混合資產基金、保證基金及貨幣市場基金。
宏利公積金信託副首席行政總裁黃德治說：「『宏利MPF康健護理基金』是市場首個類似的基金，另於2020年率先推出『宏利MPF退休收益基金』，透過分發派息的方式提供定期及穩定收益。」
「宏利MPF退休收益基金」透過派息為成員提供定期及穩定收益，同時提供長期的資本增長；65歲以下的成員，每月派息自動再投資於該基金；65歲或以上，每月派息會撥入提供本金保證的「宏利MPF利息基金」。
近期中、港股市表現較弱，美股亦反覆，日本股市卻出現大升，而市場上提供日本股票基金的營運商很少，「宏利MPF日本股票基金」吸引不少投資者的目光。
黃德治說：「經過多年教育，港人對強積金的關注度確實有所提升，今年上半年，宏利環球精選（強積金）計劃進行轉換組合的成員數量，較2019年增加超過五成。」
宏利每年均就成員審視組合（review portfolio）進行調查，今年的調查發現，定期審視組合（至少每六個月一次）的成員，由去年的37%，升至今年的49%；至於甚少或永不審視組合的成員比例，由去年的10%，減少至今年的7%。
舉行投資博覽
強積金成員欠缺動力進行定期審視組合的原因，主要是距離退休日子太遠、對強積金回報期望低、沒有足夠的金融知識；約兩成人表示管理強積金遇上困難，包括不知道何時進行審視，也不知識該如何比較及選擇基金。
黃德治說：「不同因素令市場出現波動，尤其大市下跌時引起恐慌情緒，確實有些成員會在基金最低位時轉走資產，結果未能捕捉升浪。」
為了協助成員管理強積金組合，宏利提供不少相關資訊，包括最新基金表現、市場預測及建議、基金選擇貼士及意見。
宏利製作直播視頻，邀請專家分享投資觀點；另舉行各種主題工作坊，了解最新投資趨勢；強積金成員活動及研討會等。
此外，宏利投資博覽剛於8月中舉行，當天共有接近800位宏利代理人及客戶出席，參與基金公司均設置攤位與到訪人士互動；期間舉行多場講座，邀請專家分享對不同市場、行業的看法及心得。
另外，宏利推出強積金教育系列，透過網站及手機App與成員互動，並且灌輸正確的退休概念，透過不同情境切入，令成員更加容易掌握，例如「家庭規模縮小對你的退休意味著甚麼？」、「女性如何自主掌控退休相關的財務規劃？」
連續四季排名榜首
除了個人成員外，僱主同樣需要強積金的最新資訊，宏利過去一年，舉行逾1,300場專為僱主而設的研討會。
立法會去年6月通過法例，落實取消強制性公積金（強積金）制度下以僱主的強制性供款累算權益「對沖」遣散費及長期服務金的安排，並將於2025年5月1日實施，宏利為僱主解釋相關措施，讓他們及早作好準備。
積金局正在密鑼緊鼓籌備積金易平台，預期最快於2025年投入運作，為470萬名強積金計劃成員和30萬名僱主提供全面的強積金計劃行政服務。
宏利人壽保險（國際）有限公司香港及澳門退休業務部副主管何精怡說：「積金易平台將為強積金市場帶來極大的改變，成員及僱主可以在該平台上處理強積金事宜，包括由一個營運商轉到另一個營運商。」
各強積金營運商將由2024年第二季開始，陸續加入積金易平台，宏利預期於2025年6月加入，但具體時間表仍未全面落實。
屆時市民可以在積金易平台轉換基金，甚至是強積金營運商，但是最終要在所選擇的營運商查看結餘。
由於積金易平台容許跨營運商轉換，宏利需要進行相關的配合，確保服務質素，以及繼續為成員及僱主提供適時資訊及協助。
宏利繼續成為全港第一大強積金供應商，截至6月30日止，按強積金管理資產計算，宏利的市佔率為27.3%，按年增長0.6%；而在4月1日至6月30日期間，按預計淨流入計算，宏利的市佔率為27.8%，連續四季排名榜首。
管理賬戶走向數碼化
疫情令社會各界急速數碼轉型，其實在疫情之前，已有不少企業開始推動數碼化，宏利於2019年第四季推出buysimple.hk，供顧客自行開設可扣稅自願性供款戶口（TVC）、申請個人賬戶及轉移累算權益。
為方便僱主，宏利於2017年與人力資源公司合作，推出讓強積金僱主免費使用的人力資源管理手機App「ec-Work」（「易做好」），並於2020年第三季推出網頁版，讓僱主收取員工請假申請、派發糧單以及發布資訊，同時設有強積金電子供款功能。登記「ec-Work」服務的企業，旗下員工可以透過相關手機App或網頁，登記強積金供款戶口，可在此閱讀法定文件，節省大量紙張，而僱主每月供款後亦會收到通知。
此外，宏利旗下共有逾11.6萬位代理人，他們使用平板電腦，於網上為客戶處理申請開戶，遇有資料漏遺可即時糾正，令開戶過程更有效率。
利用推送通知增加與客戶互動
黃德治說：「以個人賬戶的開設及轉移累算權益而言，由代理團隊遞交的申請，近九成均透過電子渠道完成。」過去一年，宏利將資源主要投放於手機App，利用推送通知服務增加與客戶之間的互動。
經電子渠道登記的成員數目，由去年的58%（市場平均為37%），增至今年的61%，當中逾半使用手機App；選取電子結單的佔比，由去年的20%（市場平均為6%），增至今年29%。過去一年，宏利強積金成員於電子渠道的活躍度繼續攀升，透過網站登入增加逾兩成，手機登入大增近六成，整體增加24%。
